Hoe geld en belastingen echt werken en waarom rijke landen systemen bouwen om je afhankelijk te houden
Disclaimer
Deze blog is geen pleidooi tegen het bijdragen aan de samenleving. Ik geloof wél in verantwoordelijkheid, solidariteit en wederkerigheid.
Maar ik geloof niet dat belastingen betalen altijd de meest effectieve of rechtvaardige vorm is van bijdragen.Wat ik wél geloof:
Dat bewustzijn, eigenaarschap en strategisch handelen noodzakelijk zijn in een systeem dat niet per definitie gebouwd is op jouw welzijn.
Dat je meer goed kunt doen in de wereld als je je eigen (financiële) draagkracht vergroot.
En dat financiële vrijheid niet betekent dat je je onttrekt aan verantwoordelijkheid, maar dat je ze op jouw voorwaarden leert dragen.
België staat op plaats 5 van de OESO als het gaat om belastingdruk. Nederland op 11. Twee welvarende landen met uitzonderlijk hoge belastinglasten. Wat verklaart dat? En belangrijker: wat doet het met jou als burger?
Vaak wordt het systeem gerechtvaardigd met woorden als "solidariteit", "zorg voor de zwakkeren" of "gelijke kansen". Maar als je het scherp analyseert, zie je dat het eerder gaat om structurele controle en herverdeling één richting op. Niet naar jou toe, maar van jou af.
1. Hoe belastingen betalen echt werkt
Mensen betalen:
- inkomstenbelasting op wat ze verdienen
- btw op wat ze uitgeven
- vermogensbelasting op wat ze opbouwen
- inflatie op wat ze sparen
- successierechten op wat ze nalaten
… allemaal op hetzelfde geld. Dezelfde euro kan drie, vier, vijf keer belast worden.
Dit is geen fout of per ongeluk systeem. Het is ‘meervoudige belastingheffing’: een bewust ontworpen model dat:
- inkomsten maximaliseert zonder directe zichtbaarheid
- verzet minimaliseert via spreiding en psychologisch draagvlak
- controle vergroot door complexe wetgeving die zelfbeheer ontmoedigt
Het gevolg? Wie zijn vermogen wil laten groeien, wordt afgeremd. Wie zich niet verdiept, blijft blind bijdragen.
2. Waarom meervoudige belastingheffing?
- Maximalisatie van staatsinkomen: meerdere heffingsmomenten vergroten de inkomstenbasis.
- Verspreiding = minder opstand: omdat belastingen opgedeeld worden in vele kleine posten, voelt het minder zwaar en roept het minder weerstand op.
BelastingEN = controle
- Vermogensopbouw wordt ontmoedigd.
- Fiscaliteit wordt bewust complex gehouden.
- Burgers raken afhankelijk van het systeem.
3. Waar gaan belastingen eigenlijk naartoe?
Dat weten we niet. Transparantie over besteding van belastinggeld is bewust beperkt. Als burgers zouden zien:
- hoeveel naar rente op staatsschuld gaat
- hoeveel naar lobbygroepen en inefficiënte structuren,
- hoe weinig naar zorg, onderwijs en infrastructuur... dan zou het draagvlak instorten.
Maar er wordt toch wel overzicht gegeven waar belastingen héén gaat?
Klopt. Dit soort cijfers komt in België wel naar buiten omdat het gaat om begrotingsuitgaven, niet om gedetailleerde belastingopbrengsten per sector.
Er zit een belangrijk verschil:
- Begrotingsuitgaven (zoals in onderstaande screenshot) zijn publiek omdat de overheid verplicht is om via de begroting te tonen hoeveel er uitgegeven wordt aan posten als sociale bescherming, gezondheidszorg, bestuur en onderwijs. Dit wordt jaarlijks gepubliceerd en besproken in het parlement.
- Belastingopbrengsten per specifieke bron (zoals exacte inkomsten uit de Lotto, tabaksaccijnzen of specifieke heffingen) worden veel minder transparant uitgesplitst, of ze worden gebundeld in bredere categorieën zodat de herkomst minder zichtbaar is. Dat geeft de overheid meer speelruimte in framing en voorkomt dat burgers te precies zien hoeveel er binnenkomt uit “controversiële” bronnen.
Met andere woorden: uitgavenrapportage is verplicht en politiek “veilig”, omdat het gaat over waar geld naartoe gaat (sociale bescherming klinkt positief). Inkomstenrapportage is gevoeliger, omdat het direct laat zien hoeveel de staat verdient aan gedrag dat ze officieel ontmoedigt (zoals gokken, alcohol of suiker).
Sterker nog... Armoede zou meteen opgelost kunnen zijn.
4. CBDC’s: totale zichtbaarheid voor jou, onzichtbaarheid voor de staat
CBDC’s (Central Bank Digital Currencies) zijn digitale euro’s uitgegeven door de centrale bank. Ze vervangen cash, zijn programmeerbaar, en elke transactie is zichtbaar. Voor de staat. Niet voor jou.
Gevolgen:
- Geen anonimiteit meer
- Geld dat tijdelijk geldig is, of geblokkeerd kan worden
- Bestedingen gekoppeld aan CO₂-uitstoot of gedrag
De balans tussen staat en burger kantelt volledig. Jij bent transparant. De staat niet. Dat is geen fantasie, dat is de realiteit van digitale centrale munten.
Zie onderstaande foto uit 2021 in hoeveel landen er nu reeds ontwikkeling is. (meer info in dit artikel)
5. Hoe bescherm je jezelf tegen CBDC's
Door te investeren in alles wat de overheid niet kan bijdrukken.
- Bitcoin (vaste supply)
- Edelmetalen
- Vastgoed
- Waardevolle bedrijven
- Je eigen merk of systeem
Let wel: overheden kunnen nog steeds belasten. Maar door te investeren in assets die zij niet kunnen vermenigvuldigen, bescherm je je koopkracht en bouw je weerbaarheid op.
In deze gratis training kan je leren hoe je dit aanpakt:
5. Waarom inflatie ook belastingen zijn?
Inflatie is het verlies van koopkracht zonder dat er een belastingaanslag is. Er wordt simpelweg meer geld in omloop gebracht:
- Jouw euro blijft gelijk
- De waarde ervan zakt
- Je koopt minder
En ondertussen profiteren staten: schulden worden lichter, inkomsten stijgen automatisch (meer btw, meer loonbelasting). Jij betaalt, zonder dat het zo voelt.
6. Waarom lijkt het alsof ik nooit vooruitkom financieel?
Inflatie werkt als een stille dief: je denkt dat je hetzelfde bedrag bezit, maar de waarde die eraan verbonden is, slinkt: Je blijft harder werken om hetzelfde te bereiken, zonder dat je werkelijk vooruitkomt.
Reken hier uit hoeveel geld je verliest door inflatie
In deze video leg ik uit hoe inflatie werkt:
7. Hoe kan ik ontsnappen aan het financiële systeem?
Als een systeem gebouwd is om te profiteren, betekent dat automatisch dat er mensen zijn die van dat systeem profiteren.
Dat is wat je moet leren begrijpen.
Iedereen heeft de keuze hoe hij of zij zijn leven leidt.
Doe je niets? Dan kies je, bewust of onbewust, voor middelmatigheid.
En zoals je misschien al hebt gemerkt: middelmatigheid is duur.
Toch blijven mensen vragen om ‘trucjes’.
Generiek advies. Alsof één magisch zinnetje alles oplost.
Maar zo werkt het niet.
“Wat moet ik in mijn testament zetten om successierechten te vermijden?”
is zo’n typische vraag.
De oplossing zit niet in het antwoord.
Het probleem zit ‘m in het feit dat je geen plan hebt en je hier al tien stappen achterop loopt.
Waarom is dit een slechte vraag?
Omdat het symptoombestrijding is. Je probeert nog te optimaliseren, terwijl succesieplanning het resultaat zou moeten zijn van decennialange strategische keuzes. Vermogensplanning is geen last-minute ingreep, het is een gevolg van je hele financiële ontwerp.
De oplossing zit dus niet in het antwoord, omdat:
- Je enkel nog kan werken binnen de beperkte kaders van wat nog mogelijk is
- Je reactief denkt (achteraf) in plaats van proactief (vooraf)
- Je al lang belastingen, tijd en kansen hebt “weggegeven” die je had kunnen voorkomen met een plan
Het probleem zit ‘m in het ontbreken van een plan, waardoor je nu:
- te laat begint met structureren
- geen hefboom meer hebt om slim vermogen over te dragen
- blijft hangen in details (testament) zonder de grotere vermogensstrategie
Je loopt al tien stappen achter, omdat je niet systemisch hebt gedacht over je geld, je vermogen en je toekomst.
Wie pas bij een testament begint na te denken, is eigenlijk al begonnen met verliezen.
In deze training kan je dat beter leren begrijpen:
8. Waarom worden de rijken rijker en de armen armer?
Je ontsnapt niet met een trucje, maar met een volledig financieel ontwerp, gebaseerd op autonomie, bewustzijn en strategie. Dat is precies wat rijke mensen wél begrijpen.
Maar intussen ben jij gebrainwashed met geldscripts die je saboteren nog voor je begonnen bent. Overtuigingen zoals:
- “Rijken zijn vies, onethisch, egoïstisch...”
- “Succes gaat altijd ten koste van anderen...”
- “Wie veel verdient, zal wel iets fout doen...”
En ja, er zijn uitzonderingen waar dit klopt. Denk aan de financiële elite, zij die structureel profiteren van het systeem, invloed kopen en de regels in hun voordeel herschrijven.
Maar dat betekent niet dat jij, door rijkdom na te streven, automatisch onethisch wordt.
9. Wat is de financiële elite?
Het zijn spelers die rechtstreeks profiteren van de symbiose tussen staten en kapitaalmarkten:
Centrale banken (zoals de ECB of de Federal Reserve):
Zij creëren geld en bepalen daarmee rechtstreeks de koopkracht van burgers. Hun beleid bevoordeelt niet de middenklasse, maar vooral de kredietmarkten en grote vermogens.
Multinationals (zoals BlackRock, Vanguard, JPMorgan):
Ze beheren triljoenen en beïnvloeden beleidskeuzes van overheden. Dankzij bail-outs en monetaire verruiming stijgen hun portefeuilles in waarde, terwijl de gemiddelde burger de impact van inflatie voelt.
Dynastieke en high-net-worth families:
Via trusts, holdings en internationale vennootschappen houden zij hun vermogen structureel buiten het belastingstelsel. Ze betalen slechts een fractie van wat de modale burger afdraagt, maar behouden wél politieke invloed via lobby en filantropie.
Jij betaalt inflatie en belastingen.
Zij ontvangen kapitaalgroei en staatscontracten.
En omdat zij genoeg macht hebben om de spelregels (mee) te schrijven, blijft het systeem intact.
10. Hoe word ik dan wel financieel vrij?
Financiële vrijheid begint niet bij harder werken of het zoeken naar nóg een slim trucje.
Het begint bij het hertekenen van je plan en het herwinnen van je vermogen om te verlangen.
Het verschil tussen arm en rijk ligt zelden in moraal, maar bijna altijd in strategie en bewustzijn.
Deze video over financiële vrijheid zet je op weg:
11. Wat je onbewust meekreeg over geld en financiële vrijheid
12. Wat doen rijken anders op basis van financiële vrijheid?
Ze hebben een plan
Niet: “ik zie wel waar ik uitkom”, maar een helder financieel doel met concrete stappen.
De middenklasse blijft vaak steken omdat ze niet eens weten wat ze werkelijk willen. Hun verlangen is vaag of ingeperkt. Ze kiezen een job die hen niet vervult, maar “genoeg” betaalt om rond te komen. Ondertussen laten ze anderen hun agenda bepalen, zeggen te vaak ja uit angst voor afwijzing, trekken te weinig grenzen. En vooral: ze missen helderheid over welke acties hen dichter brengen bij hun ideale leven.
Hier ligt het grootste probleem:
Hoe kun je een investeringsplan bouwen, fiscale optimalisaties toepassen of vermogen strategisch laten groeien… als je niet eens weet welk leven je wilt creëren?
Ze scheiden tijd van inkomen
Rijken weten waar hun talenten liggen en zetten die strategisch in. Ze ondernemen en bouwen systemen waardoor geld blijft binnenstromen, ook wanneer zij rusten. Ze kennen de prijs van hun tijd, weten welke acties bijdragen aan hun plan en welke taken ze beter delegeren of hefbomen.
Ze gebruiken het systeem in plaats van erin vast te zitten
Met structuren als vennootschappen, internationale spreiding en slimme fiscale routes benutten ze de wetgeving. Waar de meeste mensen vastlopen, vinden zij juist voordeel.
Ze blijven investeren in zichzelf
Niet alleen in kennis, maar ook in energie, netwerken en vaardigheden die hun draagkracht vergroten.
In deze blog leg ik uit wat je nog meer kan doen om rijk te worden.
13. Waardoor ontstaat armoede?
Je ziel verlangt groei. Armoede ontstaat vaak wanneer je je verlangens hebt ingeperkt tot wat “realistisch” lijkt. Financiële vrijheid vraagt dat je opnieuw durft te verlangen en je plan daarop afstemt. Zonder verlangen is er geen richting.
Het systeem is een spiegel. Het toont waar je blijft hangen in afhankelijkheid en waar je de verantwoordelijkheid over je energie – tijd, geld en levenspad – niet neemt. Ontsnappen is geen vlucht, maar een bewuste keuze: je leven vormgeven volgens jouw wetten, in plaats van je onbewust over te leveren aan die van anderen.
En geldproblemen? Dat zijn nooit geldproblemen. Het zijn gedragsproblemen.
14. Hoe word ik ethisch financieel vrij?
Precies hier ligt de kern. In een plan naar financiële vrijheid horen niet alleen cijfers, maar ook je kernwaarden, je normen en je eigen spelregels.
Rijkdom maakt je niet onethisch. Onethisch wordt het pas wanneer je rijkdom bouwt op wankele fundamenten: mensen uitbuiten, bewust schadelijke producten pushen, of via duistere routes belastingen ontwijken.
Financiële vrijheid kan net zo goed gebouwd worden op waarden als integriteit, verantwoordelijkheid en wederkerigheid. Dat is rijkdom die blijft, omdat ze in lijn is met wie jij bent.
Rijkdom hoeft niet onethisch te zijn. Het gaat erom welke spelregels jij kiest:
- Je investeert in bedrijven die waarde creëren, niet alleen winst najagen.
- Je bouwt systemen waarin klanten en medewerkers floreren, niet alleen jijzelf.
- Je kiest voor transparantie over hoe je geld verdient, in plaats van illusies te verkopen.
- Je gebruikt fiscale optimalisatie niet om te ontkomen aan je bijdrage, maar om geld vrij te maken voor groei, innovatie en steun aan doelen die je belangrijk vindt.
Zo wordt financiële vrijheid niet alleen jouw vrijheid, maar ook een hefboom voor de wereld om je heen.
Laat je niet gek maken door de “geldscripts” die je meekreeg: dat rijkdom per definitie verdacht is, dat succes altijd ten koste gaat van een ander, of dat je klein moet blijven om een “goed mens” te zijn. Deze scripts houden je gevangen in middelmatigheid.
Ethische financiële vrijheid betekent dat jij bepaalt volgens welke waarden jouw geld stroomt en hoe je je vermogen inzet.
13. Waar begin je nu het beste als je wilt bouwen naar financiële vrijheid?
Dat hangt af van waar je nu staat in het leven.
- Doe je graag wat je doet, als ondernemer of in loondienst?
- Ben je tevreden met hoe je leven eruitziet?
- Heb je minstens drie maanden buffer opgebouwd?
Dan is je volgende stap duidelijk: leer hoe je een investeringsplan bouwt. Hier kan je een gratis training volgen.
Sta je op een kruispunt in je leven of werk, als ondernemer of in loondienst?
- Twijfel je welke richting je uit moet?
- Wil je een plan maken voor je ideale leven?
Ben je ondernemer en doe je écht wat je graag doet?
- Verdien je genoeg of ruil je nog steeds te veel tijd voor geld?
- Wil je een bedrijf dat draait zonder dat het volledig van jouw inspanning afhangt?
Hoe kan ik je helpen?
Ik teach elke fase van Financiële vrijheid zodat mensen ook effectief tot het punt komen dat ze zowel technisch als praktisch financieel vrij worden.
Dat ziet er als volgt uit:
Boeken die ervoor zorgen dat je niet vervalt in blinde vlekken
Ik heb zelf een boek geschreven over financiële vrijheid. Je kan het hier vinden. Het gaat over hoe je stappen zet uit de ratrace. Het boek werkt (maar je moet wel nog steeds zelf het werk doen!)
Soms verkoop ik boekenbundels, waarbij je pakketten van 5 tot 100 boeken kan kopen met fantastische extra's, jij betaalt dan niets extra maar kan ze wel uitdelen aan je klanten, familie en vrienden, terwijl je er allemaal bonussen bovenop krijgt tot wel 21.500€! Als er een boekenactie loopt dan kan je deze hier vinden.
Maar ik heb ook speciaal een pagina voorzien met mijn favoriete boekenlijst.
14. Nog een weetje: Wat je niet wist over belastingen!
Gokken en online gokken werden gelegaliseerd en gecommercialiseerd als stabiele bron van belastinginkomsten.
Hoewel loterijen als een vorm van publiek nut worden gepresenteerd, is de kans groter dat je geraakt wordt door de bliksem (1 op 700.000) dan dat je de jackpot wint (1 op 39.000.000).
15. De realiteit van financiële vrijheid: DATA!
- 10 tot 15% van de ondernemers wordt binnen 10 jaar financieel vrij (1 op 10).
- Beleggers hebben na 20 jaar bijna 100% kans (10 op 10).
- 30 tot 50% van de mensen in loondienst & ondernemers die bewust leven, de waarde van tijd en geld kennen, bereiken dit binnen 10 tot 20 jaar (3 à 5 op 10).
De kans om financieel vrij te worden als je het leert en consistent toepast? 100%.
De kans dat je dit bereikt dankzij de hulp van kansspelen? 0,000001%.
De overheid kiest voor ontmoedigen, niet stimuleren
Toch investeert de overheid massaal om de risico’s van ondernemen en beleggen te benadrukken.
Ze ontmoedigen de middenklasse en maken de fiscale wetgeving bewust ingewikkeld terwijl financieel onderwijs uit het leerpakket wordt gehouden, zodat mensen het opgeven.
Waarom loterijen wél gepusht worden
Loterijen daarentegen worden actief aangemoedigd:
promotie, reclames, media-aandacht.
Waarom?
Omdat de overheid meedeelt in de winst:
- In Nederland ontvangt ze 37,8% belastingen op gokpraktijken.
- In België zelfs 50%.
De illusie van hoop
Dit mechanisme voedt de illusie van hoop zonder verantwoordelijkheid.
De overheid moedigt passief wachten aan, omdat dat mensen afhankelijk houdt.
Terwijl de realiteit is dat actief bouwen, plannen en grenzen stellen juist je ziel meer vrijheid geeft.
16. Nog meer harde cijfers
- België haalt gemiddeld 1,7 miljard euro per jaar op.
- Nederland gemiddeld 1 miljard euro.
In Amerika gaat slechts 2,5% van deze opbrengsten naar verslavingszorg.
In België en Nederland is dit percentage nog lager; het is nauwelijks zichtbaar in de budgetten, wat betekent dat er vrijwel niets aan preventie van verslavingen wordt besteed.
De échte doelgroep
De marketing richt zich doelbewust op de middenklasse en lage inkomens.
Lage verdieners besteden procentueel meer van hun inkomen aan deelname, zonder reële kans op substantiële uitbetaling.
Vooral arme gemeenschappen worden zo de primaire doelgroep van campagnes.
Een perfect voorbeeld van beleid dat onder het mom van keuzevrijheid in werkelijkheid armoede bestendigt.
“Echte financiële vrijheid komt niet van buitenaf.”
Het komt voort uit de keuze om verantwoordelijkheid te nemen voor je energie, tijd en middelen.”
Leer er echt over en doe geen half werk.